Recht & Compliance

Rechtliche Sicherheit ist kein Nice-to-have, sondern Grundlage Deines Geschäfts. Hier findest Du praxisnahe Inhalte, mit denen Du regulatorische Anforderungen erfüllst und gleichzeitig effizient im Makleralltag bleibst.

„Nachhaltigkeit muss mehr sein als ein gut klingendes Etikett“

Bastian Hebbeln

Mit EmpCo steigen die Anforderungen an die Kommunikation nachhaltiger Anlageprodukte. Pauschale Umweltversprechen geraten stärker unter Druck, während konkrete und belegbare Merkmale an Bedeutung gewinnen. Uwe Mahrt erklärt, wie Pangaea Life darauf reagiert und warum Maklerinnen und Makler sowie Vermittlerinnen und Vermittler Nachhaltigkeit künftig nicht weniger, sondern präziser erklären sollten.

EmpCo-Richtlinie: Greenwashing-Verbot setzt viele unter Druck

Bastian Hebbeln

Die EmpCo-Richtlinie verschärft die Regeln für Nachhaltigkeitsaussagen. Für Makler bedeutet das: Aussagen müssen konkreter, nachvollziehbar und belegbar sein. Das verändert Werbung, Beratung und Produktkommunikation.

Verschoben ist nicht abgesagt

Johann Gräbner

Der Digital Omnibus verschiebt Teile der Hochrisiko-Regulierung, hebt die Pflichten des EU AI Act jedoch nicht auf. Johann Gräbner zeigt, welche Anforderungen für Maklerinnen und Makler bereits gelten oder ab August 2026 relevant werden und wie sich KI-Inventar, Schulungen, Transparenz und Fehlerwege pragmatisch organisieren lassen.

Unabhängigkeit ist kein Versprechen. Sie ist eine Organisationsfrage.

Marcus Rex

Marcus Rex erläutert, warum organisatorische Unabhängigkeit die Basis einer neutralen Maklerberatung ist.

Wenn es ernst wird

Kai Schmied

Im BU-Leistungsfall zeigt sich, wie sauber Beratung und Dokumentation wirklich waren. Kai Schmied zeigt, wie Maklerinnen und Makler junge Kundinnen und Kunden strukturiert begleiten, Haftungsrisiken reduzieren und die richtigen Schnittstellen setzen.

„Es gibt keinen Blutwert für Erschöpfung”

Juliana Demski
Sonja Keller

Keine Messwerte, keine klaren Grenzen: Wie bewertet ein Underwriter eine F-Diagnose? Sonja Keller kennt beide Seiten: als gelernte Intensivkrankenschwester und als Spezialistin für Risikovoranfragen.

„Wir müssen von Anfang an eine Diagnose stellen”

Juliana Demski

Psychische Diagnosen entstehen oft unter Zeitdruck und als vorläufige Arbeitshypothese. Dr. Anna Kuhns erklärt, warum das für Maklerinnen und Makler in der BU-Beratung so relevant ist.

„Wenn man die Diagnose nicht kennt, kann man sie auch nicht angeben”

Lara Opderbeck

Unbekannte oder fehlerhafte Diagnosen werden oft erst im Leistungsfall zum Problem. Lisa Mader zeigt, welche Korrekturwege es gibt und worauf Maklerinnen und Makler früh achten sollten.

„Das fliegt dir im Leistungsfall um die Ohren”

Lara Opderbeck
Guido Babinsky

Falsche Gesundheitsangaben können für Maklerinnen und Makler im Leistungsfall schnell zum Haftungsproblem werden. Guido Babinsky zeigt, warum Nachfragen, Dokumentation und Datenschutz dabei entscheidend sind.

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Le Bonmot #11

Nóstos. Oder: Wie aus der Heimkehr eine neue E-Mail-Odyssee wurde.

Stephan Heider

Recht und Compliance zählen zu den sensibelsten und gleichzeitig geschäftskritischen Bereichen für Versicherungsmakler. Regulatorische Vorgaben wie IDD, DSGVO oder Dokumentationspflichten bestimmen maßgeblich, wie Beratung, Prozesse und Kommunikation gestaltet werden müssen.

Für Makler bedeutet das, rechtliche Anforderungen nicht nur zu erfüllen, sondern strategisch in ihre Arbeitsabläufe zu integrieren. Saubere Beratungsdokumentation, transparente Prozesse und rechtssichere Kommunikation sind zentrale Faktoren, um Haftungsrisiken zu minimieren und Vertrauen bei Kunden aufzubauen.

Gleichzeitig bietet ein professionelles Compliance Management die Chance, sich im Markt klar zu positionieren. Wer rechtliche Standards konsequent einhält und sichtbar macht, stärkt seine Reputation und schafft eine stabile Grundlage für nachhaltiges Wachstum.

Welche rechtlichen Pflichten sind für Versicherungsmakler im Alltag besonders relevant?

Zu den zentralen Anforderungen gehören die Beratungsdokumentation, die Einhaltung der Informationspflichten nach IDD, der Datenschutz nach DSGVO sowie eine rechtssichere Kundenkommunikation. Besonders wichtig ist, dass alle Prozesse nachvollziehbar und prüfbar dokumentiert sind.

Wie lassen sich Compliance Anforderungen effizient in den Makleralltag integrieren?

Durch standardisierte Prozesse, digitale Tools und klare interne Richtlinien. Automatisierte Dokumentation, strukturierte Beratungsleitfäden und regelmäßige Schulungen helfen dabei, rechtliche Vorgaben zuverlässig einzuhalten, ohne den Vertrieb auszubremsen.