Henrik Herzog erläutert, wann ein Share Deal beim Kauf eines Maklerunternehmens sinnvoll ist, welche Risiken bestehen und worauf Käufer besonders achten sollten. Dabei wird klar: Die Entscheidung liegt oft nicht beim Käufer – umso wichtiger ist eine strukturierte Herangehensweise.
Kurz-Vita
Als einer der Geschäftsführer der infinakon Gruppe leitet Henrik Herzog einen sachsenweit tätigen Versicherungsmakler mit Standorten in Dresden, Leipzig, Freiberg, Radeberg, Zwickau und Thum. Gemeinsam mit einem engagierten Team aus derzeit 15 Mitarbeitenden bietet er ganzheitliche, passgenaue Versicherungslösungen für Privat- und Geschäftskunden.
Zwei zentrale Prinzipien prägen die Arbeit der infinakon Gruppe:
- Nachhaltiges Wachstum durch Bestandsnachfolge
Der Kundenstamm wächst kontinuierlich durch die Übernahme von Maklerbeständen, deren Inhaber sich in den Ruhestand verabschieden. Damit wird nicht nur das Lebenswerk der abgebenden Makler gesichert, sondern auch eine qualitätsgesicherte, langfristige Betreuung der übernommenen Kundinnen und Kunden gewährleistet. - Klare Rollenverteilung und fachliche Spezialisierung
Das Team setzt auf ein strukturiertes Modell mit klaren Zuständigkeiten:
Während Kundenbetreuer den persönlichen Draht halten und die Beziehung pflegen, übernehmen spezialisierte Fachberater die tiefergehenden Beratungen – unterstützt durch ein starkes Backoffice, das effiziente Abläufe sicherstellt.
Die infinakon Gruppe steht für objektive Beratung, maßgeschneiderte Lösungen und partnerschaftliche Zusammenarbeit – mit dem Ziel, unabhängig und zukunftssicher die bestmögliche Absicherung für jeden einzelnen Mandanten zu bieten.
Beiträge
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Henrik Herzog erläutert, wie ein Asset Deal in der Praxis abläuft – von der ersten Kontaktaufnahme über die Vertragsgestaltung bis zur strukturierten Integration des Kundenbestands.
Beim Kauf eines Maklerbestands stehen zwei Modelle zur Auswahl: Der Asset Deal, bei dem gezielt Kundenverträge und Vermögenswerte übernommen werden, und der Share Deal, bei dem das gesamte Unternehmen inklusive aller Rechte und Pflichten erworben wird. Beide Varianten bieten unterschiedliche Vorteile, Risiken und steuerliche Folgen, die Käufer sorgfältig abwägen sollten.
Der Kauf eines Versicherungsbestands bietet unmittelbare Umsatzsteigerung durch etablierte Kundenbeziehungen und kontinuierliche Einnahmen. Makler profitieren von planbaren Umsätzen, reduziertem Aufwand bei der Neukundengewinnung und langfristiger finanzieller Stabilität.
Viele Makler entscheiden sich, ihren Bestand zu verkaufen – aus Altersgründen, Überforderung durch Digitalisierung, regulatorischem Druck oder fehlenden Nachfolgern. Wer die Motivation hinter dem Verkauf versteht, schafft Vertrauen und eine stabile Basis für langfristige Kundenbeziehungen.
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Kontakt
- +49 (0)351 271 845-10
- Henrik.Herzog@infinakon.de